2021年中级经济师考试《金融专业知识与实务》全真模拟试卷2
题目总数：100
总分数：140
时间：不限时
第 1 题
单选题
申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为( )人民币或等值的可自由兑换货币。
A.
1亿元
B.
2亿元
C.
3亿元
D.
5亿元
第 2 题
单选题
金融租赁公司可以吸收非银行股东（ ）(含)以上定期存款，经营正常后可进入同业拆借市场。
A.
1个月
B.
3个月
C.
6个月
D.
12个月
第 3 题
单选题
我国证券期货市场的主管机关是（）。
A.
中国证券监督管理委员会
B.
中国人民银行
C.
中国证券业协会
D.
中国期货业协会
第 4 题
单选题
负责收购和处置中国农业银行剥离出来的不良资产，专职回收、搞活，以化解潜在风险的资产管理公司是（）。
A.
中国信达资产管理公司
B.
中国华融资产管理公司
C.
中国长城资产管理公司
D.
中国东方资产管理公司
第 5 题
单选题
根据《商业银行风险监管核心指标》，在我国衡量资产安全性的指标为信用风险的相关指标，其中全部关联度不应高于（）。
A.
60％
B.
50％
C.
40％
D.
55％
第 6 题
单选题
2005年10月，中国政府在日本东京发行了10亿日元的日元债券，该种债券在性质上属于（）。
A.
外国债券
B.
欧洲债券
C.
扬基债券
D.
武士债券
第 7 题
单选题
“权力分散，职能分解”是（）的特征。
A.
一元式中央银行制度
B.
二元式中央银行制度
C.
跨国的中央银行制度
D.
准中央银行制度
第 8 题
单选题
在货币数量论的货币需求论中，剑桥方程式侧重的货币功能是（）。
A.
货币作为一种资产的功能
B.
货币的交易手段功能
C.
货币的价值尺度功能
D.
货币贮藏功能
第 9 题
单选题
近代中央银行的鼻祖是（）。
A.
美联储
B.
法兰西银行
C.
英格兰银行
D.
瑞典银行
第 10 题
单选题
为了治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上（）。
A.
购买有价证券
B.
降低再贴现率
C.
加大货币投放量
D.
出售有价证券
第 11 题
单选题
“过多的货币追求过少的商品”用来描述通货膨胀的成因是（）。
A.
需求拉上
B.
成本推动
C.
经济结构改变
D.
超货币发行
第 12 题
单选题
商业银行采取的“4R”营销组合策略以（）导向。
A.
市场需求
B.
促销
C.
竞争
D.
客户满意度
第 13 题
单选题
商业组织或政府组织为筹集资金，按照法律规定的条件和程序，向社会投资人出售有价证券的行为称为（）。
A.
证券承销
B.
证券发行
C.
证券私募
D.
证券公募
第 14 题
单选题
美国采用的证券发行审核制度是（）。
A.
注册制
B.
核准制
C.
审批制
D.
审查制
第 15 题
单选题
商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制称为（）。
A.
商业银行的激励约束机制
B.
商业银行的内部控制机制
C.
商业银行的公司治理机制
D.
商业银行的财务管理机制
第 16 题
单选题
银行业务完全有各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构。这种商业银行组织制度是( )。
A.
单一银行制度
B.
分支银行制度
C.
持股公司制度
D.
连锁银行制度
第 17 题
单选题
根据凯恩斯的流动性偏好理论，公众流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和（）。
A.
投资动机
B.
储蓄动机
C.
投机动机
D.
消费动机
第 18 题
单选题
根据购买力平价理论，决定汇率长期变动的根本因素是（）。
A.
反映货币购买力的物价水平变动
B.
外汇市场供求关系
C.
一国的国际地位
D.
进出口贸易程度
第 19 题
单选题
本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是()。
A.
名义收益率
B.
到期收益率
C.
实际收益率
D.
本期收益率
第 20 题
单选题
根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论，货币政策的作用是首先改变货币市场的均衡，然后改变（ ）。
A.
利率
B.
货币市场
C.
货币供应量
D.
实际资产领域
第 21 题
单选题
《巴塞尔协议Ⅲ》要求，资本充足率加资本缓冲比率在2019年以前从8％逐步升至( )。
A.
8．5％
B.
9％
C.
9．5％
D.
10．5％
第 22 题
单选题
中国证券投资基金业协会接受（ ）和国家民政部的业务指导和监督管理。
A.
中国证监会
B.
中国人民银行
C.
中国银保监会
D.
财政部
第 23 题
单选题
美式看跌期权价值的合理范围是( )。
A.
B.
C.
D.
第 24 题
单选题
某投资银行受A公司委托分销其发行债券，该交易行为所在的市场是（ ）。
A.
流通市场
B.
发行市场
C.
期货市场
D.
期权市场
第 25 题
单选题
类似于传统钉住安排，但波动幅度大于±1％的汇率安排是（ ）。
A.
水平区间内钉住汇率制
B.
爬行钉住汇率制
C.
爬行区间钉住汇率制
D.
单独浮动
第 26 题
单选题
金融宏观调控中，一级主控变量是（ ）。
A.
基础货币
B.
货币供应量
C.
存款准备金
D.
利率
第 27 题
单选题
中国香港特别行政区，中央银行的职能由香港金融管理局和若干商业银行共同执
行，属于（ ）。
行，属于（ ）。
A.
跨国的中央银行制度
B.
准中央银行制度
C.
一元式中央银行制度
D.
二元式中央银行制度
第 28 题
单选题
在银行监管的基本方法中，现场检查主要包括的内容为（ ）。
A.
合理性检查和流动性检查
B.
合规性检查和风险性检查
C.
收益性检查和稳定性检查
D.
合法性检查和安全性检查
第 29 题
单选题
反映商业银行一定时期内现金注入和流出的会计报表是（ ）。
A.
资金平衡表
B.
资产负债表
C.
利润表
D.
现金流量表
第 30 题
单选题
当未来需要卖出现货资产，担心未来价格下跌降低资产收益时，可以（ ）。
A.
买入看涨期权
B.
卖出看跌期权
C.
卖出看涨期权
D.
买入看跌期权
第 31 题
单选题
根据2016年修订后的《证券账户业务指南》，一个投资者在同一市场最多可以申请开立的B股账户数量为（ ）个。
A.
1
B.
2
C.
3
D.
5
第 32 题
单选题
某证券的β值是1．5，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10％，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。
A.
5％
B.
10％
C.
15％
D.
20％
第 33 题
单选题
我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。
A.
公众存款
B.
政府出资
C.
发行债券
D.
捐赠资金
第 34 题
单选题
债券票面收益与债券面值的比率是（ ）。
A.
名义收益率
B.
到期收益率
C.
实际收益率
D.
本期收益率
第 35 题
单选题
商业银行的信贷业务应是全面的、分散的，对单一客户的授信额度要控制在一定范围之内。将单项资产在总资产中的份额限制在极小的比例之内。这种策略是（ ）。
A.
风险抑制
B.
风险对冲
C.
风险分散
D.
风险预防
第 36 题
单选题
根据巴塞尔协议Ⅲ的规定，应建立逆周期资本缓冲为（ ）。
A.
0％～2．5％
B.
0％～2％
C.
1％～3．5％
D.
1％～5％
第 37 题
单选题
金融互换的套利运用的是（ ）原理。
A.
绝对优势
B.
比较优势
C.
要素禀赋
D.
规模经济
第 38 题
单选题
费雪方程式表明在交易中发生的货币支付总额等于（ ）。
A.
中央银行的货币供给量
B.
人们对货币的需求量
C.
商品和服务的交易量
D.
被交易商品和服务总价值
第 39 题
单选题
权力与职能相对分散、分支机构较少，一般实行联邦制的国家所采用，这种中央银行的组织形式是（ ）。
A.
跨国的中央银行制度
B.
一元式中央银行制度
C.
二元式中央银行制度
D.
三元式中央银行制度
第 40 题
单选题
在中央银行的职能中，“政府的银行”的职能主要是指( )。
A.
垄断发行货币，调节货币供应量
B.
经理或代理国库
C.
集中保管存款准备金，充当最后贷款人
D.
实施货币政策，制定金融法规
第 41 题
单选题
承销商不承担发行风险，投资银行与发行人之间是代理关系，投资银行只收取手续费的证券承销方式是（ ）。
A.
包销
B.
尽力推销
C.
余额包销
D.
脱销
第 42 题
单选题
关于β系数的描述，正确的是（ ）。
A.
它是评估证券非系统风险的工具
B.
β系数高的证券是防卫型的
C.
β=0，证券无风险
D.
证券无风险，β一定为零
第 43 题
单选题
根据信托（ ）的不同，信托可以分为自益信托和他益信托。
A.
设立目的
B.
委托人人数
C.
利益归属
D.
委托人身份
第 44 题
单选题
某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6％，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。
A.
57
B.
67
C.
70
D.
72
第 45 题
单选题
根据信托（ ）的不同，信托可分为私益信托和公益信托。
A.
设立目的
B.
委托人人数
C.
利益归属
D.
委托人身份
第 46 题
单选题
根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于净资产的（ ）。
A.
5％
B.
10％
C.
20％
D.
40％
第 47 题
单选题
我国境内非金融企业发行的一年期以内的融资工具属于（ ）。
A.
中期票据
B.
企业债券
C.
短期融资券
D.
可转换债券
第 48 题
单选题
不同牵头部门对混业经营的金融机构可能采取的监管思路、监管侧重各不相同，造成不同的监管成本。这属于以下哪种金融监管机制的缺陷（ ）
A.
机构监管
B.
系统监管
C.
功能监管
D.
目标监管
第 49 题
单选题
中国外汇交易中心于2015 年2 月16 日在（）推出标准化人民币外汇掉期交易。
A.
国家外汇管理局
B.
中国人民银行
C.
中国外汇交易中心
D.
银行间外汇市场
第 50 题
单选题
基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。
A.
封闭式基金
B.
开放式基金
C.
契约型基金
D.
公司型基金
第 51 题
单选题
下列选项中，满足合格投资者的基本条件的是（ ）。
A.
吴先生具有3年投资经历，且家庭金融净资产为400万元人民币
B.
郑先生家庭金融资产为300万元人民币
C.
王先生近5年本人年均收入为30万元人民币
D.
甲投资机构最近1年末净资产为500万元人民币
第 52 题
单选题
在金融机构经营的证券投资业务中，因交易对手无力履行合约而造成经济损失的风险是（ ）。
A.
狭义的信用风险
B.
广义的信用风险
C.
操作风险
D.
市场风险
第 53 题
单选题
关于投行并购业务的描述，错误的是（ ）。
A.
恶意收购又称为“黑衣骑士”
B.
善意收购又称为“白衣骑士”
C.
恶意收购的优点是并购公司完全处于主动地位
D.
恶意收购的风险较小
第 54 题
单选题
把金融市场划分为货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场等的依据是（）。
A.
交易中介作用的不同
B.
市场中交易标的物的不同
C.
金融工具交易程序的不同
D.
金融交易是否存在固定交易场所
第 55 题
单选题
在商业银行理财产品中，权益类理财产品投资于权益类资产的比例不低于( )。
A.
40％
B.
60％
C.
80％
D.
90％
第 56 题
单选题
仅投资于商业票据的投资基金是（ ）。
A.
债券基金
B.
股票基金
C.
混合基金
D.
货币市场基金
第 57 题
单选题
某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1％时，该债券基金的资产净值约增加（ ）。
A.
5％
B.
2％
C.
1％
D.
4％
第 58 题
单选题
在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。
A.
资本
B.
资产
C.
负债
D.
存款
第 59 题
单选题
根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，核心负债比例是核心负债与总负债之比，不应低于( )。
A.
25％
B.
35％
C.
50％
D.
60％
第 60 题
单选题
在金融宏观调控机制的构成要素中，调控的客体是（ ）。
A.
商业银行
B.
中央银行
C.
政府
D.
居民
第 61 题
多选题
以下对租赁特点的描述正确的是（ ）。
第 62 题
多选题
以下选项不属于间接信用指导的货币政策工具的有（ ）。
第 63 题
多选题
下列属于目前比较常见的远期合约的有（ ）。
第 64 题
多选题
借入款管理的管理内容是（ ）。
A.
开发新产品
B.
分散借入款的偿还期和偿还金额，以减轻流动性过于集中的压力
C.
借入款应控制适当的规模和比例
D.
在保证信誉的前提下，努力扩大借入款的渠道或后备渠道
E.
严格控制特定目的的借入款
第 65 题
多选题
基金管理人的职责主要有（ ）。
第 66 题
多选题
依据可兑换程度划分，货币可兑换分为（ ）。
第 67 题
多选题
根据国际收支不均衡产生的原因，国际收支不均衡可以分为（）。
第 68 题
多选题
下列关于远期价格的公式的说法中，正确的有（ ）。
A.
资产的远期价格仅与当前的现货价格有关
B.
资产的远期价格与未来的资产价格无关
C.
远期价格是对未来资产价格的预期
D.
远期价格并不是对未来资产价格的预期
E.
资产的远期价格既与当前的现货价格有关，也与未来的资产价格有关
第 69 题
多选题
在治理通货紧缩的政策措施中，扩张性的财政政策包括（ ）。
第 70 题
多选题
货币市场主要品种不包括（ ）。
第 71 题
多选题
商业银行的主要资金来源有（ ）。
第 72 题
多选题
与功能监管类似，目标监管会导致一个金融机构需要同时接受几个监管部门的监管，容易造成( )。
第 73 题
多选题
下列属于金融科技应用发展到的领域的有（ ）。
第 74 题
多选题
贷款的五级分类中，属于不良贷款的有( )。
第 75 题
多选题
一个国家的国际收支出现逆差，一般会导致（ ）。
第 76 题
多选题
在监测银行机构的流动性是否保持在适度水平时，流动性风险指标包括（ ）。
第 77 题
多选题
关于我国金融市场的描述，正确的有（ ）。
A.
大额可转让定期存单市场起源于英国
B.
我国的债券市场首先从国债市场产生并发展
C.
1996年全国统一的同业拆借市场正式建立
D.
我国的回购市场从国债回购开始
E.
我国1994年对外汇管理体制进行了重大改革
第 78 题
多选题
与《巴塞尔协议》相比，《巴塞尔协议Ⅱ》做出的改进有( )。
第 79 题
多选题
根据我国《金融租赁公司管理办法》，下列金融租赁公司的行为中，不符合监管要求的有( )。
A.
对单一承租人的全部融资租赁业务余额为资本净额的40％
B.
对单一集团的全部融资租赁业务余额为资本净额的40％
C.
对一个关联方的全部融资租赁业务余额为资本净额的40％
D.
对全部关联方的全部融资租赁业务余额为资本净额的40％
E.
同业拆入资金余额为资本净额的40％
第 80 题
多选题
目前可申请从事基金销售的机构主要包括（ ）。