法律法规 - 银行监管与自律
题目总数：17
总分数：17
时间：不限时
第 1 题
单选题
《商业银行合规风险管理指引》中规定，违反银行业职业操守的行为视为（ ）。
A.
违规行为
B.
违反职业操守
C.
违法行为
D.
违反道德
第 2 题
单选题
客户办理查询业务时，若发现非其单位财会人员或出纳人员要查询其单位存款时，你应该（ ）。
A.
对客户说：你不能查，让你们单位会计来查
B.
对客户说：这不是你能查询的账户，你为什么来查？
C.
马上给客户查询
D.
对客户说：对不起，为了保护客户权益，按规定我不能为您查询，请您谅解。
第 3 题
单选题
严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务，属于银监会对（ ）的资本干预措施。
A.
资本不足银行
B.
资本充足银行
C.
资本严重不足银行
D.
资不抵债银行
第 4 题
单选题
根据《商业银行法》的规定，下列关于存款账户查询、冻结、扣划的表述准确的是（ ）。
A.
对于单位存款，商业银行有权拒绝任何个人或者单位划扣、冻结，但法律、行政法规另有规定的除外
B.
对于单位存款，商业银行有权拒绝任何个人和单位查询、冻结，但法律、行政法规另有规定的除外
C.
对于个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何个人和单位查询、冻结和扣划，但法律另有规定的除外
D.
对于单位存款，商业银行有权拒绝任何个人和单位划扣，但法律和行政法规另有规定的除外
第 5 题
单选题
外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的（ ）。
A.
B.
C.
D.
第 6 题
单选题
当银行从业人员面对客户时，以下行为错误的是（）。
A.
不歧视客户，公平对待不同国籍、民族、性别、年龄、身份的客户
B.
对老人、残障者和语言有障碍的客户，应当尽可能提供便利
C.
热情地为客户服务，提供咨询方案，为获得业务不提示风险
D.
对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况
第 7 题
单选题
以下哪项关于商业银行行为的表述是错误的？（ ）
A.
商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非金融机构和企业投资
B.
商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，不得压单、压票或者违反规定退票
C.
商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款、发放贷款
D.
商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
第 8 题
单选题
孔子曰：“信则人任焉”，这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（ ）原则的要求相似。
A.
诚实信用
B.
守法合规
C.
专业胜任
D.
勤勉尽职
第 9 题
单选题
下列四位银行从业人员的观点中，符合职业自律要求的是（ ）。
A.
乙：“如果客户是老年人，那么我们应当提供协助操作等便利服务，但操作要合规。”
B.
丁：“销售理财产品时，应该将提成较高的优先推销，不利于推销的信息，如果客户不问，也无须说明。”
C.
甲：“客户提出的要求是合理的，则应该尽量满足。但也要借此机会，推销金融产品，一举两得。”
D.
丙：“在行里工作期间，自然不能泄露任何客户的交易信息，但离职后就不用遵守这些要求了。”
第 10 题
单选题
银行业监督管理机构及其从事管理监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护，地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉，该原则是（ ）。
A.
公正性原则
B.
协调性原则
C.
合法性原则
D.
独立性原则
第 11 题
单选题
银行个人理财业务人员的下列做法正确的是（ ）。
A.
为朋友提供担保
B.
利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C.
利用客户名义为自己买卖证券
D.
将自己的账户与客户账户合并
第 12 题
单选题
银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（ ）。
A.
了解该企业所处行业情况
B.
如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
C.
了解客户所在区域的信用环境
D.
了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
第 13 题
单选题
银行业监督管理机构应对（ ）的商业银行成立清算组进行清算。
A.
被接管
B.
解散
C.
因吊销经营许可证被撤销
D.
被宣告破产
第 14 题
多选题
一退休语文教师，拟在银行存款5000元，却被银行客户经理诱导购买了投资分红型保险。一年后该教师取钱，才知道保险不同于存款，退保需扣除相应费用。该教师可以通过哪些途径维护自己合法权益？（ ）
第 15 题
多选题
证券法明确规定，知悉证券交易内幕信息的知情人员包括（）。
第 16 题
多选题
作为银行从业人员应坚持依法合规办事。以下做法中正确的有（ ）。
A.
严格遵守各项法律、法规，自觉抵制各种违法违规行为，维护国家利益和金融安全
B.
履行法律义务，保守国家机密和商业秘密
C.
根据银行内部交易流程及岗位职责管理规定，保管好印章、重要凭证等与自身职责有关的物品
D.
妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令
第 17 题
多选题
商业银行不得以（ ）等方式作出对银行业消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任。